Menu
Economie
26.02.2019

Maatschappelijk verantwoord beleggen krijgt label

Febelfin, de Belgische Federatie van de financiële sector kondigde op 7 februari een label aan voor duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen. De komende maanden zullen het toezicht en de operationele aspecten verder worden uitgewerkt, zodat na de zomer de eerste labels kunnen worden uitgereikt. Als marktleider in deze beleggingsproducten verwelkomt BNP Paribas Fortis het nieuwe label. De bank ziet het als een belangrijke maatregel op weg naar verduurzaming van de maatschappij. 

Duurzaam beleggen zit in de lift, dat blijkt uit de meest recente MIRA-studie van Forum Ethibel. Het totaal belegde volume in maatschappelijk verantwoorde beleggingen in de periode 2013-2017 groeide van  7,7 miljard euro eind 2013 naar 24,1 miljard euro eind 2017, waarvan 35,61% beheerd wordt door marktleider BNP Paribas Asset Management.  

Toch is er nog een lange weg af te leggen om duurzaam beleggen ingang te doen vinden bij een breed publiek, vinden zowel BNP Paribas Asset Management als BNP Paribas Fortis. “Het is essentieel dat klanten weten hoe hun beleggingen kunnen bijdragen aan een positieve verandering”, aldus Marnix Arickx, CEO BNP Paribas Asset Management in België. “Banken en asset managers dragen de verantwoordelijkheid om de beleggingen naar de juiste sectoren en bedrijven te oriënteren. Een label dat in de hele sector wordt erkend, kan daarbij helpen.”

Kwaliteitsstandaard

Febelfin introduceert via het label een kwaliteitsstandaard met een aantal minimale vereisten waaraan duurzame financiële producten moeten voldoen, zowel in het beleggingsproces et als in de beleggingsportefeuille. Producten die aan die basisvereisten voldoen, en bij voorkeur nog ambitieuzer zijn, ontvangen een label.

De standaard is ontwikkeld met vijf principes in gedachten:

  • er is een duidelijke strategie gericht op duurzaamheid;
  • zeer schadelijke bedrijven of activiteiten worden uitgesloten;
  • er is een transparant beleid over maatschappelijk betwistbare praktijken (bijv. kernenergie, belastingontwijking, de doodstraf);
  • de belegger ontvangt duidelijke, begrijpelijke en vergelijkbare informatie;
  • de naleving van kwaliteitsstandaard wordt op onafhankelijke wijze gecontroleerd.

Klimaat en transitie

De kwaliteitstandaard verwacht dat beheerders rekening houden met o.m. het goed bestuur van de bedrijven waarin ze beleggen, hoe ze omgaan met hun werknemers, hun impact op de lokale gemeenschappen waarin ze actief zijn en het milieu.

Binnen de aandacht voor de milieu-impact, speelt het huidige maatschappelijke debat zich vooral af rond klimaatverandering. Hoewel de norm geen specifiek “groen” label of ecolabel voorstelt, worden rond klimaatimpact wel specifieke verwachtingen geformuleerd. Er is voor gekozen om in een eerste fase te focussen op de klimaatimpact van bedrijven in de energiesector, m.n. bedrijven actief in de ontginning van fossiele brandstoffen en bedrijven die elektriciteit produceren.

Bedrijven in deze sector die zichtbaar in transitie zijn, bv. door omschakeling naar de transitiebrandstof aardgas en investeringen in hernieuwbare energie, kunnen een plaats krijgen in een duurzaam product. Bedrijven die zich echter nog teveel inlaten met de meest schadelijke energiebronnen, zoals steenkool, worden uitgesloten.

Sommige energiebedrijven zijn nog teveel actief in omstreden energiebronnen zoals schaliegas. De norm laat toe om nog tot eind 2020 in heel beperkte mate in deze bedrijven te beleggen. Wanneer een product echter deze tijdelijke mogelijkheid gebruikt, zal dit worden getoond met een aangepast label. “We zijn ons ervan bewust dat er nog bijkomende en meer verregaande stappen rond klimaat nodig zijn”, aldus Febelfin. “We willen echter nu van start gaan met een haalbaar en toekomstgericht kader waarmee we de hele markt, de aanbieders van beleggingsproducten en de beleggers zelf, kunnen mobiliseren en zo een grotere beweging op gang kunnen brengen.”

MVI in zit in het DNA van de bank

BNP Paribas Fortis besliste in 2015 al om maatschappelijk verantwoord investeren (MVI) fundamenteel te integreren in het DNA van de bank. Zo stellen de beleggingsadviseurs van BNP Paribas Fortis hun klanten altijd eerst maatschappelijk verantwoorde oplossingen voor. Alleen als er voor de klant geen goede MVI-oplossing is, komt het klassieke aanbod aan de orde. Dat resulteerde in een verzevenvoudiging van de belegde volumes in de periode 2013 – 2017.

Ook in 2018 werd die trend voortgezet. Einde vorig jaar (31 december 2018) hadden ruim 180.000 klanten van BNP Paribas Fortis in totaal ruim 11 miljard euro belegd in maatschappelijk verantwoorde producten. Het gaat daarbij om beleggingsfondsen en fonds van fondsen, gestructureerde producten en verzekeringsproducten. De hoofdmoot - 9 miljard euro - wordt voor hen beheerd door BNP Paribas Asset Management. 7 miljard euro hiervan wordt beheerd in het fonds “BNP Paribas Private SRI”. Deze BEVEK (naar Belgisch recht) is meteen het grootste globaal strategisch SRI fonds in de eurozone.

“Door zijn dimensie op de Belgische markt is het een morele verplichting voor BNP Paribas Fortis om een proactieve rol te spelen in de verduurzaming van de maatschappij”, aldus Stéphane Vermeire, General Manager  Private Banking & Wealth Management. “Er is trouwens een duidelijke vraag bij onze klanten naar oplossingen waarbij verduurzaming en rendement kunnen worden verzoend. De adviseurs van BNP Paribas Fortis hebben sinds 2015 voluit hun rol gespeeld. Dat al 180.000 beleggers bij BNP Paribas Fortis hebben gekozen voor duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen, stemt me bijzonder hoopvol .”

Meer info

Lees het integrale persbericht en de achtergrondnota van Febelfin en het persbericht van BNP Paribas Fortis.

Tools

Related articles