* Nettowinst toewijsbaar aan de aandeelhouders van EUR 307 miljoen (*)
* Stevige commerciële en bedrijfsprestatie, ondanks de ongunstige economische omgeving, met een groei van de leningen met 4,4% en van de deposito’s met 3,5% bij retail banking in België
* Aanhoudend sterke solvabiliteit met een Tier 1-kapitaalratio van 15,3%, een goede liquiditeitspositie en een krediet/deposito-ratio van 101%
* Dividendvoorstel van EUR 0,53 per aandeel
Het bedrijfsresultaat bedroeg over heel 2012 EUR 1.116 miljoen, ondanks een negatieve netto-impact van de ‘credit spread’ met EUR 172 miljoen (negatief op de eigen schuld en positief op de reële waarde van de kredietportefeuille).
De commerciële inkomsten kenden een veerkrachtig verloop en de risicokost daalde scherp in vergelijking met 2011, toen die getroffen werd door de Griekse schuldherstructurering. Het bedrijfsresultaat werd met EUR 194 miljoen gunstig beïnvloed door de controleverwerving van de leasingactiviteiten.
- De nettorentebaten bedroegen EUR 4.457 miljoen, een stijging met EUR 295 miljoen (7%) in vergelijking met 2011. Dit resultaat was mogelijk dankzij de goede prestaties in Turkije en de wijzigingen in de consolidatiekring met betrekking tot de volledige opname van de leasingactiviteiten, die de impact van het lage interestklimaat en de lagere inkomsten uit de obligatieportefeuille compenseerden.
- De netto-inkomsten uit commissielonen bedroegen EUR 1.317 miljoen, een toename met EUR 77 miljoen (6%). De toename is te danken aan de Specialised Finance en kapitaalmarktactiviteiten van CIB en de hogere commissies in Turkije. Bij retail banking in België stonden de netto-inkomsten uit commissielonen onder druk als gevolg van de lagere verkoopscommissies op buitenbalansproducten en de beperktere beheersvergoedingen.
- De nettoresultaten op financiële instrumenten tegen reële waarde met waardeveranderingen in de resultatenrekening bedroeg EUR 89 miljoen, of EUR 220 miljoen minder dan in 2011, vooral door de negatieve netto-impact van de ‘credit spread’ met EUR 172 miljoen (negatief op de eigen schuld en positief op de reële waarde van de kredietportefeuille) en de vergoeding betaald voor de afwikkeling van een deel van de achtergestelde CASHES-schuld (EUR 69 miljoen).
- De algemene bedrijfskosten belopen EUR 4.391 miljoen (met inbegrip van de afschrijvingen), of EUR 535 miljoen (14%) meer dan in 2011, toen er een eenmalige vrijval van voorzieningen was voor EUR 256 miljoen. In 2012 was er de wijziging in de consolidatiekring met betrekking tot de leasingbedrijven (EUR 243 miljoen). In België is de impact van de loondrift geneutraliseerd door een nieuw loonmodel terwijl de bijdrage aan het depositogarantiestelsel, de abonnementstaks op deposito’s en de Financiële Stabiliteitsbijdrage samen met 23% stegen tot EUR 173 miljoen.
- De risicokost bedroeg EUR 374 miljoen, of EUR 778 miljoen minder dan in 2011, dat toen een provisie voor de herschikking van de Griekse staatsschuld van EUR 866 miljoen omvatte. Zonder deze provisie voor de Griekse schuld en de wijzigingen in de consolidatiekring met betrekking tot leasing (EUR 61 miljoen) was de risicokost in 2012 vergelijkbaar met deze in 2011.
De nettowinst toewijsbaar aan de aandeelhouders kwam uit op EUR 307 miljoen en werd getroffen door een uitzonderlijke waardevermindering van EUR 470 miljoen op een participatie in vermogensbeheer en een nettoverlies van EUR 236 miljoen door de verkoop of liquidatie van buitenlandse activa.
Het balanstotaal van BNP Paribas Fortis bedroeg eind 2012 EUR 272 miljard, of 21% minder (EUR 74 miljard) dan eind 2011. De daling was te wijten aan de programma’s om de balans in te krimpen en te optimaliseren wat leidde tot een sterke daling van de financiële activa en passiva. Vanuit geografisch oogpunt bevonden 74% van de activa zich in België, 9% in Luxemburg en 17% in andere landen.
De solvabiliteit van BNP Paribas Fortis bleef sterk in 2012. Per 31 december 2012 stond de Tier 1-kapitaalratio op 15,3%, of 1,2% lager dan op 31 december 2011, door de volledige consolidatie van de leasingactiviteiten en de gedeeltelijke terugbetaling van CASHES en achtergestelde schuld. De totale kapitaalratio stond eind december 2012 op 18,9%, ruim boven het gereguleerde minimum van 8%. De liquiditeitspositie van BNP Paribas Fortis bleef stevig zoals blijkt uit de krediet/deposito-ratio van 101% (exclusief terugkoopovereenkomsten en omgekeerde terugkoopovereenkomsten).
De raad van bestuur van BNP Paribas Fortis zal de jaarlijkse Algemene Vergadering van Aandeelhouders op 18 april 2013 voorstellen om over het jaar 2012 een dividend van EUR 0,53 per aandeel uit te keren, een stijging van 18,9% in vergelijking met het dividend over het jaar 2011.
CEO Max Jadot: “BNP Paribas Fortis kon in 2012 stevige commerciële en operationele resultaten boeken, en dat in weerwil van de moeilijke economische context, erg lage kortetermijnrentevoeten en een relatief vlakke rentecurve. Wij bleven onverminderd onze rol als kredietverstrekker in de reële economie spelen met een toename van 4,4% in de kredietverlening bij retail banking in België. Het aanbod voor onze klanten werd verruimd met de verdere ontplooiing van de distributiekanalen, in het bijzonder Mobile Banking-toepassingen en Contact Centres. Ook de leasing- en factoringactiviteiten werden versterkt.
Na de voltooiing van het integratieproces heeft BNP Paribas Fortis zijn strategie in december 2012 geactualiseerd om adequaat in te spelen op de macro-economische trends. Zo houden we rekening met de gestegen concurrentie en de evoluerende behoeften van onze klanten die leven in een door snelle digitalisering en toenemende interconnectiviteit voortdurend veranderende wereld. We kijken scherp toe op onze efficiëntie en toegankelijkheid om de klantenbeleving te verbeteren en bevestigen opnieuw dat wij een universele bank met een multichannelaanpak blijven voor zowel gezinnen, bedrijven als openbare instellingen.
Onze financiële resultaten in 2012 tonen aan dat we de zaken juist aanpakken, met in het bijzonder een goed bedrijfsresultaat, zelfs als we rekening houden met de waardevermindering op onze participatie in beleggingsactiviteiten. We hebben ook onze balans met een vijfde teruggebracht, terwijl onze solvabiliteit en liquiditeit uitstekend bleven. Wij zullen nog meer aandacht besteden aan kostenbeheersing en aan de verbetering van ons bedrijfsresultaat, zoals toegelicht in het strategisch plan.
Dankzij de voortdurende inzet van onze medewerkers en hun klantgerichtheid staat BNP Paribas Fortis sterk om de komende uitdagingen aan te gaan. Wij willen onze medewerkers bedanken voor de uitstekende bijdrage die zij elke dag leveren tot het succes van de bank, en onze klanten voor het vertrouwen dat zij in ons stellen. In 2013 zullen we ons blijven inzetten om de bank voor de toekomst te worden waarop onze klanten ten volle kunnen rekenen.”
Meer details zijn beschikbaar in de geconsolideerde en niet-geconsolideerde Jaarrekeningen**, die beschikbaar zijn op http://www.bnpparibasfortis.com en hieronder. Dit persbericht moet samen met deze Jaarrekeningen worden gelezen.***
* Het geconsolideerde bedrijfsresultaat van EUR 1.116 miljoen leidt als volgt tot de nettowinst toewijsbaar aan de aandeelhouders van EUR 307 miljoen:
Geconsolideerd bedrijfsresultaat van EUR 1.116 miljoen
- Overig niet-operationeel resultaat: - EUR 530 miljoen
- Vennootschapsbelasting: - EUR 41 miljoen
- Nettowinst toewijsbaar aan minderheidsbelangen: - EUR 238 miljoen
= Nettowinst toewijsbaar aan de aandeelhouders: EUR 307 miljoen
** De gepubliceerde Jaarrekening is opgemaakt in het Engels en de controlewerkzaamheden door het college van erkende commissarissen werden substantieel afgerond. De definitieve controleverslagen zullen opgenomen worden in de Jaarrekening in de drie talen (Nederlands, Frans en Engels), die verwacht worden beschikbaar te zijn voor het einde van de maand. De financiële informatie opgenomen in dit persbericht is niet gecontroleerd behalve dat het geconsolideerde nettoresultaat, dat EUR 307 miljoen bedraagt, voortkomt uit de geconsolideerde Jaarrekening 2012 van BNP Paribas Fortis die door de Raad van Bestuur werd vastgelegd per 14 maart 2013. Het college van erkende commissarissen heeft de controlewerkzaamheden op de hierboven vermelde financiële staten substantieel afgerond en verwacht de volgende verklaring uit te brengen:
"Oordeel zonder voorbehoud over de geconsolideerde jaarrekening 2012 met een paragraaf ter benadrukking van bepaalde lopende juridische geschillen."
*** De in dit persbericht aangekondigde resultaten van BNP Paribas Fortis NV zijn de geconsolideerde resultaten van BNP Paribas Fortis NV en bestrijken niet de bijdrage van BNP Paribas Fortis aan de geconsolideerde resultaten van BNP Paribas, die gebaseerd zijn op een andere perimeter (beperkt tot Retail Banking in België en Luxemburg) en die de ‘purchase accounting’ van BNP Paribas toepassen.
De Jaarrekeningen 2012 bevatten toekomstgerelateerde uitspraken gebaseerd op de huidige inzichten en veronderstellingen over toekomstige gebeurtenissen. Toekomstgerelateerde uitspraken omvatten financiële vooruitzichten en ramingen en hun onderliggende hypothesen, verklaringen over plannen, doelstellingen en verwachtingen met betrekking tot toekomstige gebeurtenissen, transacties, producten en diensten, en uitspraken over prestaties en synergiewinsten in de toekomst. Toekomstgerelateerde uitspraken bieden geen garantie voor de toekomstige prestaties en zijn onderhevig aan inherente risico’s, onzekerheden en veronderstellingen over BNP Paribas Fortis en haar dochterbedrijven en investeringen, de ontwikkelingen van BNP Paribas Fortis en haar dochterbedrijven, trends in de banksector, toekomstige investeringen en overnames, wijzigingen in de economische situatie (wereldwijd of in de belangrijkste lokale markten van BNP Paribas Fortis), de concurrentie en regelgevende factoren. Deze gebeurtenissen zijn onzeker, hun uitkomst kan verschillen van de huidige verwachtingen die op hun beurt de verwachte resultaten significant kunnen beïnvloeden. De uiteindelijke resultaten kunnen wezenlijk verschillen van deze die geraamd of impliciet vervat zijn in de toekomstgerelateerde uitspraken. Elke toekomstgerelateerde uitspraak in dit document geldt vanaf de datum van dit document. BNP Paribas Fortis heeft geen verplichting om toekomstgerelateerde uitspraken publiek te herzien of te actualiseren in het licht van nieuwe informatie of toekomstige gebeurtenissen. De informatie in dit document met betrekking tot andere partijen dan BNP Paribas Fortis of die is afgeleid uit externe bronnen is niet onafhankelijk gecontroleerd en er is geen verklaring of engagement over gedaan, en er moet niet uitgegaan worden van de betrouwbaarheid, nauwkeurigheid, volledigheid of correctheid van de informatie of de meningen die hierin zijn vervat.