* Bénéfice net attribuable aux actionnaires d’EUR 307 millions (*)
* Résultats commerciaux et opérationnels solides, en dépit d’un environnement économique difficile, avec une progression de 4,4% des crédits et de 3,5% des dépôts pour retail banking en Belgique
* Solvabilité maintenue à un niveau élevé, avec un ratio Tier 1 de 15,3%, ainsi qu’une bonne position de liquidité et un ratio de prêts/dépôts à 101%
* Proposition d’un dividende d’EUR 0,53 par action
Pour l’ensemble de l’année 2012, le résultat opérationnel a atteint EUR 1.116 millions, et ce malgré un effet net négatif d’EUR 172 millions lié aux spreads de crédit (effet négatif sur dette propre et positif sur un portefeuille de crédits comptabilisé à la juste valeur).
Les résultats commerciaux ont bien résisté et le coût du risque est en forte baisse par rapport à 2011 qui avait subi l’impact de la restructuration de la dette souveraine grecque. Le résultat opérationnel a bénéficié de la prise de contrôle des activités de leasing à hauteur d’EUR 194 millions.
- Le revenu net d’intérêt s’élève à EUR 4.457 millions, en hausse d’EUR 295 millions (7%) par rapport à 2011. Ce résultat s’explique par la bonne performance de la Turquie et par la consolidation globale des activités de leasing, qui compensent l’effet d’un environnement de taux bas et la baisse de revenus du portefeuille obligataire.
- Les commissions nettes s’élèvent à EUR 1.317 millions, en hausse d’EUR 77 millions (6%), grâce aux activités de Specialised Finance et de Capital Markets chez CIB, et à la hausse des commissions perçues en Turquie. Les commissions nettes du retail banking en Belgique ont souffert d’une réduction des commissions sur ventes de produits hors bilan et des commissions de gestion.
- Les résultats nets sur les instruments financiers comptabilisés à la juste valeur par résultat s’élèvent à EUR 89 millions, soit une baisse d’EUR 220 millions par rapport à 2011, qui résulte principalement d’un effet net négatif d’EUR 172 millions lié aux spreads de crédit (effet négatif sur dette propre et positif sur un portefeuille de crédits comptabilisé à la juste valeur) et de l’indemnité payée pour le rachat d’une partie de l’emprunt subordonné CASHES (EUR 69 millions).
- Les charges opérationnelles s’élèvent à EUR 4.391 millions (y compris les dépréciations), soit une hausse d’EUR 535 millions (14%) par rapport à 2011 qui avait bénéficié d’une reprise exceptionnelle de provision d’EUR 256 millions. L’effet sur 2012 de la consolidation globale des entités de leasing représente EUR 243 millions. En Belgique, l’effet de l’inflation est compensé par la mise en place du nouveau modèle salarial, tandis que les taxes bancaires (la contribution au système de garantie des dépôts, la taxe d’abonnement sur les dépôts et la contribution au Système de Stabilité Financière) ont augmenté de 23%, pour atteindre EUR 173 millions.
- Le coût du risque s’élève à EUR 374 millions, soit une réduction d’EUR 778 millions par rapport à 2011 qui avait subi l’effet de la provision d’EUR 866 millions pour la restructuration de la dette souveraine grecque. Si l’on exclut cette provision pour la dette grecque et l’impact des changements de périmètre dus aux activités de leasing (EUR 61 millions), le coût du risque est en 2012 comparable à celui de 2011.
Le bénéfice net attribuable aux actionnaires s’élève à EUR 307 millions, après constatation d’une dépréciation exceptionnelle d’EUR 470 millions sur notre participation dans les activités de gestion d’actif, et d’une perte nette d’EUR 236 millions sur des actifs non courants, pour l’essentiel relatifs à la cession d’activités à l’étranger.
Le total du bilan de BNP Paribas Fortis s’élevait, au 31 décembre 2012, à EUR 272 milliards, soit une réduction de 21% (EUR 74 milliards) par rapport à fin 2011. Cette baisse s’explique par la mise en œuvre de programmes de réduction et d’optimisation du bilan conduisant à une baisse sensible des actifs et passifs financiers. D’un point de vue géographique, 74% des actifs sont situés en Belgique, 9% au Luxembourg et 17% dans les autres pays.
La solvabilité de BNP Paribas Fortis est restée solide en 2012. Au 31 décembre 2012, le ratio de solvabilité Tier 1 de la banque était de 15,3%, soit 1,2% de moins qu’à la fin 2011 par l’effet de la consolidation globale des activités de leasing et du rachat partiel des CASHES et d’une dette subordonnée. Le ratio de solvabilité global était de 18,9% au 31 décembre 2012, un niveau très supérieur au minimum règlementaire de 8%. La liquidité de BNP Paribas Fortis est restée solide, ainsi que l’illustre un ratio prêts sur dépôts à 101% (les titres mis ou reçus en pensions étant exclus).
Le Conseil d’administration de BNP Paribas Fortis proposera à l’Assemblée générale annuelle des actionnaires qui se tiendra le 18 avril 2013, le paiement d’un dividende d’EUR 0,53 par action pour l’exercice 2012, soit une hausse de 18,9% par rapport à l’exercice 2011.
Max Jadot, CEO de BNP Paribas Fortis, commente : « Malgré un contexte économique difficile, des taux d’intérêts à court terme extrêmement faibles et une courbe des taux relativement plate, BNP Paribas Fortis a réalisé de solides résultats commerciaux et opérationnels en 2012. Nous avons continué à jouer pleinement notre rôle de concours financier à l’économie réelle, comme en témoigne la hausse de 4,4% de nos crédits en Retail Banking Belgium. Nous avons enrichi notre offre de produits grâce à l’élargissement de nos canaux de distribution, en particulier les applications Mobile Banking et les Contact Centers. Nous avons également renforcé nos activités de leasing et d’affacturage.
L’intégration au sein de BNP Paribas étant désormais terminée, BNP Paribas Fortis a revu sa stratégie en décembre 2012 pour s’adapter aux nouvelles conditions macro-économiques. Nous voulons en effet nous donner les moyens de faire face à une intensification de la concurrence et à des attentes nouvelles de nos clients dont les comportements évoluent considérablement avec la digitalisation et avec l’essor de l’inter connectivite. Nous porterons une attention particulière à notre efficacité et notre accessibilité, avec pour objectif principal d’améliorer l’expérience client. Nous réaffirmons notre engagement de demeurer une banque universelle au service des familles, des entreprises et des institutions publiques, et ce grâce à notre approche multicanal.
Nos résultats financiers pour 2012, en particulier le bon niveau de nos revenus opérationnels, démontrent que nous sommes sur la bonne voie, et ce même si l’on tient compte de la dépréciation que nous avons dû constater sur notre participation dans les activités de gestion d’actifs. Nous avons également réussi à réduire d’un cinquième la taille de notre bilan, tandis que notre solvabilité et notre liquidité restent solides. Nous continuerons à concentrer nos efforts sur la maîtrise de nos coûts et sur l’amélioration de nos revenus opérationnels conformément à notre plan stratégique.
Grâce à l’engagement sans faille de nos collaborateurs et à leur attention constante aux besoins de nos clients, BNP Paribas Fortis est bien positionnée pour faire face aux défis qui se présentent. Nous souhaitons à nouveau remercier notre personnel pour le travail remarquable accompli chaque jour pour assurer le succès de la banque, ainsi que nos clients pour leur confiance continue. En 2013, nous poursuivrons nos efforts pour devenir la banque du futur, celle sur laquelle nos clients peuvent s’appuyer. »
Des informations complémentaires sur les États financiers consolidés et sociaux** de BNP Paribas Fortis sont disponibles sur http://www.bnpparibasfortis.com/ et voir ci-dessous. Ce communiqué de presse doit être lu conjointement avec ces États financiers.***
* La différence entre le résultat d’exploitation consolidé d’EUR 1.116 millions et le bénéfice net attribuable aux actionnaires d’EUR 307 millions s’explique comme suit :
Résultat d’exploitation consolidé d’EUR 1.116 millions
- Autre résultat hors exploitation : - EUR 530 millions
- Impôt des sociétés : - EUR 41 millions
- Résultat net attribuable aux intérêts minoritaires : - EUR 238 millions
= Bénéfice net attribuable aux actionnaires : EUR 307 millions
** Les États financiers sont publiés en anglais et ont été substantiellement audités par le Collège des commissaires reviseurs. Les rapports d’audit finaux seront inclus dans les différentes versions (en langue française, néerlandaise et anglaise) des États financiers, qui seront disponibles avant la fin du mois de mars 2013. Les informations financières fournies dans ce communiqué de presse n’ont pas été auditées, à l’exception du bénéfice net consolidé d’EUR 307 millions qui est dérivé des États financiers consolidés de 2012 de BNP Paribas Fortis et qui ont été clôturés par le Conseil d’administration du 14 mars 2013. Le Collège des commissaires reviseurs a réalisé son audit en se basant substantiellement sur ces États financiers mentionnés ci-dessus, et comptent publier le rapport d’audit suivant :
« Opinion sans réserve sur les états financiers consolidés de 2012 avec un paragraphe d'observation concernant certains litiges juridiques en cours. »
*** Les résultats de BNP Paribas Fortis SA fournis dans ce communiqué de presse constituent les résultats consolidés de BNP Paribas Fortis SA, et ne couvrent pas la contribution de BNP Paribas Fortis aux résultats consolidés de BNP Paribas, qui portent sur un périmètre de consolidation différent (limité à Retail Banking en Belgique et au Luxembourg) et prennent en considération la méthode de l’acquisition par BNP Paribas.
Les États financiers de l’exercice 2012 contiennent des prévisions fondées sur des opinions et des hypothèses actuelles relatives à des événements futurs. Ces prévisions comportent des projections et estimations financières qui se fondent sur des hypothèses, des considérations relatives à des projets, des objectifs et des attentes en lien avec des événements, des opérations, des produits et des services futurs et sur des suppositions en termes de performances et de synergies futures. Aucune garantie ne peut être donnée quant à la réalisation de ces prévisions qui sont soumises à des risques inhérents, des incertitudes et des hypothèses relatives à BNP Paribas Fortis, ses filiales, ses investissements, au développement des activités de BNP Paribas Fortis et de ses filiales, aux tendances du secteur, aux futurs investissements et acquisitions, à l’évolution de la conjoncture économique, ou celle relative aux principaux marchés locaux de BNP Paribas Fortis, à la concurrence et à la réglementation. La réalisation de ces événements est incertaine, et leur issue pourrait se révéler différente de celle envisagée aujourd’hui, ce qui est susceptible d’affecter significativement les résultats attendus. Les résultats actuels pourraient différer significativement de ceux qui sont projetés ou impliqués dans les prévisions. BNP Paribas Fortis ne s’engage en aucun cas à publier des modifications ou des actualisations de ces prévisions. Les informations contenues dans ce document, dans la mesure où elles sont relatives à d’autres entités de BNP Paribas Fortis, ou sont issues de sources externes, n’ont pas fait l’objet de vérifications indépendantes et aucune déclaration ni aucun engagement n’est donné à leur égard, et aucune certitude ne doit être accordée sur l’exactitude, la sincérité, la précision et l’exhaustivité des informations ou opinions contenues dans ces documents.